Vier Säulen. Ein Fundament.
Die vier Bereiche, in denen ich arbeite — wähle einen aus, um mehr zu erfahren.
Die vier Bereiche hängen zusammen: Die Einkommensabsicherung ist das Fundament, die Krankenversicherung bestimmt deine Kostenbasis über Jahrzehnte, die Altersvorsorge übersetzt Einkommen in spätere Kaufkraft, und die Vermögensstruktur entscheidet über das Nettoergebnis. Wer die Bereiche gemeinsam betrachtet, vermeidet Entscheidungen, die einen Bereich auf Kosten eines anderen lösen.
Berufsunfähigkeit
Die wichtigste Versicherung deines Lebens.
Wenn die Bedingungen schlecht sind, hilft auch der günstigste Tarif nicht. Ich finde die, die im Ernstfall liefern – und bleibe an deiner Seite, wenn's so weit ist.
- Bedarfsanalyse – nicht Produktverkauf
- Versicherbarkeit anonym vorab geklärt
- BU mit belastbaren Bedingungen, nicht nur günstigem Preis
- Im Schadensfall: ich bleibe an deiner Seite
Private Krankenversicherung
Keine Mythen. Eine Entscheidung, die hält.
In kaum einem Bereich ranken sich mehr Halbwahrheiten als um die PKV. Meine Aufgabe: solide Gesellschaften identifizieren, Beitragsstabilität prüfen – und liefern, wenn's knallt.
- Versicherbarkeit wird sauber vorab geprüft
- Fokus auf langfristige Beitragsstabilität
- Tariflandschaft entmystifiziert
- Begleitung im Leistungsfall
Altersvorsorge
Smarte Struktur statt Tarif-Dschungel.
Die gesetzliche Rente reicht nicht. Aber 1.000 Tarife sind keine Lösung. Ich navigiere durch das, was sich wirklich rechnet (auch gegen einen ETF-Sparplan) – auf Jahrzehnte, nicht Quartale.
- Status-quo-Analyse deiner Bestandsverträge
- Schicht-Strategie nach Lebenslage
- Renditestarke, kostenarme Tarifauswahl
- Jährliches Review – die Strategie atmet mit
Vermögensverwaltung
Vermögen braucht mehr als einen Sparplan.
Ab einem gewissen Vermögen reicht ein einzelner Ansprechpartner nicht mehr aus. Steuerstrukturierung, Asset-Allokation, Erbplanung sind keine isolierten Fragen, sondern Teile eines Ganzen. Deshalb arbeite ich exklusiv mit Niklas Krämer von weitergedacht zusammen. Wir teilen dieselbe Grundhaltung: keine Produktinteressen, keine versteckten Anreize. Lediglich das, was für den Mandanten das Richtige ist. Was das in der Praxis bedeutet: Bestehende Anlagen werden nicht reflexartig umgeschichtet. Wir prüfen, was bereits gut ist und bewahren so viel wie möglich. Was nicht passt, ob in Bezug auf Kosten, Rendite-Risiko-Verhältnis oder strategische Ausrichtung, wird angepasst. Keine unnötige Transaktion, aber auch keine falsche Loyalität gegenüber suboptimalen Positionen.
- Konzeptionelle Finanzplanung
- Evidenzbasiertes Portfolio-Management
- Ruhestands- & Nachlassplanung
- Diskretionäre Vermögensverwaltung